Topaz cuenta con la primera Plataforma Bancaria Completa de América Latina y es una de las mayores empresas tecnológicas especializadas en soluciones digitales, con más de 280 clientes activos en 25 países.
Descripción general
Una de sus principales soluciones es Topaz OFD, una solución de protección de extremo a extremo para transacciones del canal digital a través de un completo ecosistema, que analiza el riesgo en tiempo real a partir de una base de datos robusta y dinámica, ampliando las posibilidades de negocio con agilidad a través de tecnología altamente integrable y escalable. . La solución también hace que la sociedad sea más segura al evitar pérdidas financieras que se obtendrían a través de estafas que financian a delincuentes y al narcotráfico.
En constante evolución desde los años 2000, la solución sigue las transformaciones del sector bancario, ya que la innovación está en el ADN de Topaz, que invirtió en una tecnología emergente; Por lo tanto, es adoptado por las instituciones financieras debido al avance y aplicación de los servicios bancarios a través de la Banca por Internet.
En 2011 se produjo una nueva ola de innovación y comenzó a surgir la Banca Móvil, al mismo tiempo que se comenzó a migrar la solución a la nube, a medida que la empresa apoya y adopta nuevas tecnologías para seguir entregando valor al mercado y a sus clientes.
El jefe de desarrollo de negocios de software de Topaz, Luiz Maurício Camargo, recuerda que, cuando los bancos comenzaron a invertir en tecnología móvil, la empresa comenzó a investigar tecnologías y servicios que pudieran soportar ese tipo de soluciones.
“Optamos por la estructura de AWS, que tenía una propuesta que reunía todo lo que necesitábamos: base de datos centralizada, rendimiento optimizado y posibilidad de almacenar diferentes tipos de datos, sin importar el origen”, recuerda. Además, AWS contaba con una serie de servicios que permitirían, por ejemplo, crear reglas de uso o acceder y manipular datos rápidamente. La garantía de la integridad de los datos y la credibilidad de AWS en el sector financiero también fueron fundamentales para la elección.
Oportunidad | Pasar de estar centrado en las máquinas a estar centrado en el cliente
Según Camargo, el uso de la nube de AWS permitió un cambio de enfoque de la solución, dejando un modelo que marcaba la máquina del usuario y adoptando uno nuevo, en el que se monitorea el viaje del cliente en cualquier transacción que realice dentro de los canales digitales. . . La migración a la nube se produjo en 2015, manteniendo los dos modelos en paralelo. “Mientras tanto, estábamos trabajando junto con AWS en la creación de nuestra infraestructura, rehaciendo nuestros end-points y enviando información a nuestros clientes y a la nube”, recuerda.
En aquel momento, la solución prestaba servicio a una decena de clientes, pero ya contaba con grandes bancos. Con la nueva oferta, ahora en el modelo de software como servicio (SaaS), su uso gana escala. En 2022, siguiendo el avance del mercado, y siempre aportando innovación a nuestros clientes, la solución cuadriplica el número de clientes atendidos y puede analizar 3 mil eventos por segundo. “Con la nube y los servicios de AWS hemos madurado nuestra percepción del riesgo y somos capaces de alertar a nuestros clientes en base a información de todo el ecosistema”, afirma Camargo.
Para lograrlo, la solución actualmente se apoya en una infraestructura basada en Elastic Load Balancing (ELB), que recibe información obtenida de dispositivos donde Topaz tiene endpoints o de instituciones, que utilizan API para obtener análisis de riesgo.
«Hoy tenemos la tranquilidad de trabajar con el entorno AWS, lo que nos brinda alta escalabilidad y alta seguridad”
Luiz Maurício Camargo
Responsable de desarrollo de negocios de software de Topaz
Solución | Centrarse en la seguridad y el análisis
El jefe de alianzas de Topaz, Pérsio Henrique Sanvito, revela que hoy los sistemas de soluciones OFD de Topaz procesan información de la mitad de la población brasileña. “Si tomamos en cuenta sólo la población bancarizada, podría ser más que eso”, afirma, recordando que la solución es utilizada por cuatro de los cinco mayores bancos brasileños y por grandes operadores telefónicos. “La lucha contra el fraude no es exclusiva del sistema financiero, sino de todo aquel que realiza transacciones de alguna forma”, refuerza.
Sanvito destaca que aproximadamente el 90% de las instituciones financieras brasileñas utilizan la solución, generando la mayor red de lucha contra el fraude, donde analizan más de 2,8 mil millones de transacciones mensuales, recibiéndolas desde más de 200 millones de dispositivos móviles, siempre con foco en la seguridad y el análisis de datos. para optimizar el diagnóstico de fraude y la agilidad en las respuestas. “La prevención del fraude no puede perjudicar a las empresas. Nos preocupa no bloquear transacciones legítimas y/o generar más fricciones en el recorrido de los clientes bancarios”, afirma.
Diagrama de arquitectura
Para mantener la solución a la vanguardia de nuevos escenarios de lucha contra el fraude, prevenir futuros ataques/fraudes y proteger la identidad digital, el equipo de Topaz la mantiene en constante evolución. Sanvito recuerda el efecto red, donde nos apoyamos en la inteligencia artificial para analizar los dispositivos asociados, brindando respuesta inmediata y precisión en la detección del fraude. “Ahora mismo estamos trabajando en la adopción de la geolocalización para la prevención del fraude. Además, la solución sigue evolucionando con la adopción de la solución antilavado de dinero (KYC)”, afirma.
Próximos pasos
Camargo revela que Topaz ha estado trabajando para ampliar el poder de la solución. Algunos ejemplos son el uso de la solución para fortalecer el control de acceso, con múltiples factores de autenticación; servicios de tokens; Reconocimiento de códigos QR; y reconocimiento de voz, ahora disponibles para los clientes de la solución. “Hoy tenemos la tranquilidad de trabajar con el entorno AWS, lo que nos brinda alta escalabilidad y alta seguridad; y desarrollar nuevas soluciones que se unificarán dentro de esta plataforma”, afirma.
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