Reconocimiento notable por parte de IBSi en la categoría de Seguridad Cibernética
São Paulo, 20 de febrero de 2024: Topaz, una de las mayores empresas de tecnología especializada en soluciones financieras digitales de América Latina, celebra un hito significativo al implementar con éxito sus soluciones en la transformación de PagBank. PagBank es un banco digital completo en servicios financieros y medios de pago, elegido la mejor cuenta PJ por el portal iDinheiro. Esta iniciativa no solo marcó un hito para PagBank al pasar de una empresa de procesamiento de pagos a un jugador destacado en el sector bancario digital de Brasil, sino que también fortaleció significativamente su resiliencia operativa contra amenazas cibernéticas.
La implementación de las soluciones Topaz Core Banking y Online Fraud Detection (OFD) en el ecosistema de PagBank, mediante el uso de metodologías ágiles y esfuerzos colaborativos, resultó en un sistema robusto. Esto permitió que la institución escalara de manera segura y rápida, pasando de 3 millones a 30,2 millones de clientes en 2023. Este logro llevó a que Topaz recibiera el premio IBSi’s Global Fintech Innovation Awards 2023.
«La implementación de las soluciones Topaz fue un hito significativo en el viaje del PagBank, facilitando una transición perfecta de una empresa de procesamiento de pagos a un actor destacado en el sector bancario digital de Brasil. Utilizando metodologías ágiles y esfuerzos colaborativos, el uso de las soluciones Topaz Core Banking y Online Fraud Detection (OFD) fortaleció la resiliencia operativa del PagBank contra fraudes, permitiéndoles escalar de manera segura y rápida de 3 millones a 30,2 millones de cuentas activas», dijo Nikhil Gokhale, Director de Investigación y Propiedades Digitales de IBS Intelligence, quien felicitó a Topaz por la victoria en la categoría ‘Implementación de seguridad cibernética más efectiva: proyecto más innovador’.
«El PagBank sigue estrictos estándares de seguridad, uno de los pilares fundamentales de la compañía para seguir facilitando la vida financiera de personas y negocios, ofreciendo soluciones simples, completas y seguras a través de la aplicación en el teléfono móvil del cliente», comentó Sadami Ikegami, CRO de PagBank. «La asociación con Topaz nos ha estado ayudando a mantener nuestro alto estándar de seguridad, y este reconocimiento acaba de llegar a través de los IBSi’s Global Fintech Innovation Awards 2023», concluyó el ejecutivo.
Las soluciones Topaz no solo contribuyeron a que PagBank siga ofreciendo altos estándares de seguridad, sino que también ayudaron a demostrar la capacidad de la institución para adoptar tecnologías avanzadas y potenciar su posición en el mercado. El compromiso con la ciberseguridad más efectiva refleja no solo la visión proactiva de la institución, sino que también destaca la importancia de asociaciones estratégicas, como la establecida con Topaz.
«Nuestra solución ayuda a las instituciones a generar negocios con mayor calidad, previniendo de manera innovadora y eficiente los fraudes electrónicos, independientemente del canal, al mismo tiempo que mitiga pérdidas financieras y elimina problemas de identificación. Debido a su alta tecnología, Topaz OFD proporciona procesos definidos, reglas consolidadas y personalizables que optimizan costos, ofreciendo un ecosistema seguro para las organizaciones financieras», destaca Jorge Iglesias, CEO de Topaz.
Siendo uno de los mayores bancos digitales del país en número de clientes, PagBank ofrece herramientas para ventas presenciales y en línea, una cuenta digital completa para personas físicas y jurídicas, inversión automática y CDBs certificados con rating brAAA, el más alto del mercado, con rendimiento de hasta el 135% del CDI, con rescate en cualquier momento y inversiones por objetivos, además de funcionalidades que contribuyen a la gestión financiera, como la Folha de Pagamentos. En PagBank, la tarjeta de crédito tiene límite garantizado y las inversiones se convierten en límite para la propia tarjeta, potenciando las ganancias de los clientes, además de permitir la anticipación del Saque Aniversario del FGTS y la contratación del Consignado INSS directamente a través de la aplicación de PagBank.
*Consulta el ranking publicado el 06/09/2023 en «¿Cuál es la mejor cuenta digital PJ? ¡Consulta 10 opciones gratuitas!» del portal iDinheiro. Apertura de cuenta sujeta a análisis crediticio de PagBank. El CDB (Certificado de Depósito Bancario) es una inversión de renta fija de bajo riesgo, emitido por Banco Seguro S.A., con Garantía FGC (Fondo Garantizador de Créditos) hasta R$ 250 mil por CPF o CNPJ. Contratación solo a través de la aplicación PagBank. CDB PagBank 135% del CDI: exclusivo para clientes PagBank que nunca han invertido o que no han invertido en más de 6 meses, limitado a la primera aplicación en este producto financiero, en un valor mínimo de R$ 100,00 y máximo de R$ 75.000,00. Para el cálculo se utilizó el rendimiento bruto de los CDB, la tasa DI (11,65%), verificada el 23/01/2024, TR promedio de: 0,150829%; Aplicación por 3 meses. PagBank podrá anticipar el vencimiento de los CDBs, liberando el valor no comprometido en compras en su cuenta con la rentabilidad acumulada hasta la fecha. Rescate cuando desee su CDB válido solo para días hábiles de 02:00 a 16:00, después del período de carencia. La oferta o el aumento del límite de la Tarjeta de Crédito Internacional PagBank está disponible para clientes que invierten en CDB PagBank. El límite de crédito puede estar vinculado al valor invertido en CDB PagBank. Consulta las condiciones aquí. Para consultar el ranking de los mayores bancos, en número de clientes, accede aquí. Para más información sobre la herramienta Folha de Pagamento de PagBank, accede aquí. Saque Aniversario FGTS – Sujeto a análisis de crédito. Pago en cinco minutos: limitado a contrataciones de hasta R$ 2.000,00, después de la firma del contrato, siempre que no haya restricciones. En caso de dudas sobre las modalidades de FGTS y sobre la Anticipación del Saque Aniversario del FGTS, haz clic aquí. Consulta las condiciones del producto aquí. Centro de Atención: 4003-1775 (Capitales y región metropolitana) o 0800 728 21 74 (otras localidades, excepto móviles). Ombudsman 0800 703 88 91. Préstamos INSS – Sujeto a análisis de crédito. Plazo sujeto al período de procesamiento de la nómina. La concesión del beneficio es responsabilidad del Gobierno. Al transferir valores a su cuenta PagBank, se aplican las reglas de su contrato de servicios: Contrato de Servicios. PagSeguro Internet Instituição de Pagamento S/A no es una institución financiera, no realiza operaciones de crédito directamente y actúa como corresponsal bancario de instituciones financieras asociadas. La concesión de crédito es responsabilidad de BancoSeguro S.A. Las tasas pueden variar según el valor y la cantidad de cuotas. Los análisis de seguridad eventualmente pueden afectar el plazo de recepción. Las condiciones de pago se presentarán al momento de la contratación. Sobre S&P Global Rating, haz clic aquí.
Sobre Topaz
Topaz es una de las mayores empresas de tecnología especializada en soluciones financieras digitales de América Latina, con la plataforma tecnológica más completa y adaptable del mercado y parte de Stefanini Group. Con más de 30 años de experiencia, está presente en 25 países, con más de 290 clientes de diversos tamaños y segmentos. Ofrece la plataforma Full Banking, End To End, que proporciona el mejor Time to Market al mercado con soluciones de core bancario para la realización de transacciones de manera segura. Centrada en las personas y en la tecnología hecha por ellas, tiene como propósito ser el principal cimiento para la evolución de los negocios y las conexiones digitales en el mundo financiero.
Sobre PagBank
PagBank ofrece soluciones innovadoras en servicios financieros y medios de pago, automatizando el proceso de compra, venta y transferencias para impulsar los negocios de cualquier persona y empresa, de manera simple y segura. Como empresa del Grupo UOL, líder en internet en Brasil, PagBank actúa como emisor, adquirente y ofrece cuentas digitales, además de proporcionar soluciones completas para pagos en línea y presenciales (a través de dispositivos móviles y dispositivos POS).
PagBank cuenta con una amplia variedad de medios de pago, como tarjetas de crédito y prepagas, transferencias bancarias, pagos por boleto, saldo en cuenta, entre otros. PagBank (PagSeguro Internet Instituição de Pagamento S.A.) está regulado por el Banco Central de Brasil como una institución de pago emisora de moneda electrónica, emisora de instrumentos pospago y adquirente, con asociaciones con las principales marcas de tarjetas. Su controladora, PagSeguro Digital, cotiza en la Bolsa de Nueva York (NYSE: PAGS) y está regulada por la SEC (Comisión de Valores y Bolsa). La distribución de fondos de inversión es realizada por BancoSeguro S.A., autorizado por el Banco Central de Brasil, la Comisión de Valores Mobiliarios y afiliado a ANBIMA.
Ganando la batalla contra el fraude financiero con inteligencia artificial
Los bancos e instituciones financieras constantemente enfrentan desafíos en la detección y prevención del fraude. Las tácticas dinámicas empleadas por los criminales, el rápido crecimiento de los servicios digitales y el volumen masivo de transacciones presentan obstáculos significativos que pueden ser difíciles de superar. En un esfuerzo por establecer una estrategia de incorporación digital más conveniente y segura para ampliar su base de clientes, la organización cliente buscó un socio para desarrollar una estrategia robusta e inteligente de prevención de fraudes. El objetivo era mitigar los riesgos asociados con la adquisición de clientes, protegiendo así tanto a la institución como al sistema financiero nacional en general.
