Especializada en cumplimiento, la solución Topaz Trace ha sido utilizada por grandes instituciones financieras en América Latina
Imagine que un banco identifica una transferencia de grandes cantidades en la cuenta de un cliente que no tiene ingresos compatibles para esa transacción. Ante esta señal de advertencia, la institución financiera debe monitorear y, si es necesario, investigar para asegurarse de que no se trata de una transacción ilegal.
Para ayudar a los bancos a identificar transacciones sospechosas y prevenir el lavado de dinero, Topaz, una empresa de Stefanini Group, desarrolló la solución Topaz Trace, especializada en cumplimiento.
Lavado de activos y nuevas funcionalidades
Si bien fue creada hace 25 años para combatir el lavado de activos en los países del Caribe, donde existen paraísos fiscales que pueden facilitar esta práctica, la solución ha sufrido varias actualizaciones durante estas dos décadas, incorporó nuevas funcionalidades y ha sido una de las principales ofertas de Topaz, compañía reconocida por ofrecer el sistema core bancario más completo y flexible del mercado latinoamericano.
En Latinoamérica, importantes instituciones financieras, fintechs como Superdigital, de Santander, cooperativas de crédito, entre ellas Credisis, ya utilizan Topaz Trace. Los principales bancos paraguayos, incluidos aquellos con operaciones globales, también han adoptado la solución, que se puede utilizar en sistemas bancarios centrales heredados y no solo en conjunto con Topaz Banking.
Requisitos de auditorías nacionales e internacionales
Según Federico Tejera, responsable del área de Productos de Topaz, la solución cumple con los requisitos de auditorías internas y externas nacionales e internacionales, manteniendo un registro de todas las transacciones y acciones realizadas por los usuarios. Topaz Trace actualmente combate el lavado de dinero en más de 15 países, gestionando el perfil transaccional de más de 15 millones de usuarios.
“La solución identifica y aborda los riesgos asociados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Con Topaz Trace es posible monitorear la presencia de clientes potenciales en listas restrictivas y administrar indicadores que ayuden en la identificación de llamadas de clientes con actividades ilegales”, dice Marco Cester, ejecutivo de Negocios Digitales de Topaz.
Inteligencia Artificial contra el lavado de dinero
Usando Inteligencia Artificial, la solución contra el lavado de dinero permite controles más inteligentes sobre las transacciones y los historiales de los clientes. “Con Topaz Trace, las instituciones financieras reducen las operaciones manuales y amplían su capacidad para controlar perfiles y calcular riesgos. ¿Hay algo diferente que deba ser monitoreado? ¿Se sospecha o no de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo? ¿Es una actividad ilegal? Nuestra solución puede ayudar a dilucidar cada uno de estos temas, en alianza con los bancos”, garantiza Jorge Iglesias, director general de Topaz.
Hoy en día, más de 30 instituciones financieras en América Latina utilizan Topaz Trace. La expectativa es que la demanda de esta solución crezca significativamente en 2022, con grandes posibilidades de expansión a otras regiones donde opera Stefanini Group, como Estados Unidos y Europa.
Estrategias nacionales de lucha contra la corrupción y el blanqueo de capitales
Desde 2017, según lo requieren en diversos Bancos Centrales de Latinoamérica, todas las transacciones en efectivo que excedan cierto monto establecido deben ser notificadas a los sistemas reguladores. También es necesario proporcionar datos adicionales sobre la transacción, como los motivos del movimiento financiero, además de la identificación de los responsables y beneficiarios del retiro. Este tipo de medidas forma parte de las estrategias nacionales de lucha contra la corrupción y el blanqueo de capitales.
“La solución Topaz Trace, adaptable a las necesidades del cliente, puede integrarse automáticamente con las instituciones financieras para ayudar a cumplir con todas las reglas de cumplimiento. Los bancos que no aborden el tema del blanqueo de capitales pueden ser severamente sancionados con multas, en caso de identificarse una irregularidad, además de comprometer su reputación. En casos más graves, la institución puede verse obligada a dejar de funcionar. Por tanto, la necesidad de ser conscientes del cumplimiento de todas las normas que buscan prevenir, identificar y combatir el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo”, complementa Federico Tejera.
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Sobre Topaz
Topaz es una empresa de alta tecnología que cuenta con la plataforma financiera más completa del mercado, con soluciones que van desde la banca central hasta las finanzas abiertas, incluyendo una suite multicanal y soluciones para tesorería, mensajería, combate y prevención del fraude y lavado de dinero. Con más de 30 años de experiencia en la industria, la compañía es reconocida por Gartner como un proveedor de sistemas globales para América Latina. Forma parte de Stefanini Group desde 2011 y está activamente comprometida con el apoyo a las empresas para que lleven a cabo su transformación digital ofreciendo soluciones flexibles, seguras e integradas.
